Что такое конверсионные операции и как они проводятся: разбираемся в вопросе
В наше время, в которое наблюдается процесс глобализации, изменения охватывают все сферы нашей жизни. Первым делом эти изменения затронули экономику и бизнес, поскольку компании стремятся расширить свою деятельность на международном уровне и установить деловые контакты за рубежом. Одним из неотъемлемых компонентов этого процесса являются конверсионные операции, предпочтительные для тех, кто занят банковской деятельностью. При желании ознакомиться с такого рода операциями, прочитайте подробное руководство ниже.
Конверсионные операции играют важную роль во внешнеэкономической деятельности фирм и организаций, особенно тех, которые имеют дело с иностранными юридическими или физическими лицами. Данные операции необходимы в случаях, когда фирмы заключают контракты на поставку продукции или предоставление услуг, а расчеты должны производиться в различных валютах.
Конверсионные операции можно определить как сделки по купле-продаже валюты. Они имеют свои особенности, включая привязку к заранее оговоренной дате и механизмы защиты при проведении срочных операций.
Существует несколько видов конверсионных операций. Самыми распространенными являются дневные операции, которые включают tod-сделки, где деньги поступают на счет контрагента в течение рабочего дня, и tom-сделки, где деньги приходят на следующий день после заключения контракта. Форвардные операции, в свою очередь, представляют собой сделки с отсроченной датой исполнения и проводятся по заранее согласованному курсу.
Кроме того, существуют двусторонние сделки (своп), которые включают продажу валюты по текущему курсу и покупку через оговоренный срок, а также однонаправленные транзакции (аутрайт-сделки), где контрагенты либо покупают, либо продают валюту с отсрочкой исполнения.
Конверсионные банковские операции в безналичной форме позволяют проводить расчеты практически в любой валюте, что является еще одним преимуществом этого вида операций.
В валютном рынке могут участвовать все участники, как из сферы биржевой торговли, так и извне ее. Все участники преследуют свои цели и выполняют различные функции.
Центральный банк непосредственно управляет государственными валютными резервами, активно участвуя в разработке валютной политики страны и оказывая прямое влияние на условия проведения конверсионных операций. Центробанк утверждает официальный курс национальной валюты к иностранной, целенаправленно влияет на изменение котировок и проводит валютные интервенции для управления экономикой страны.
Министерство финансов, наряду с Центробанком, также занимается регулированием курса валюты. Государственная валютная политика имеет важное значение в изменении котировок в зависимости от спроса и предложения.
Коммерческие банки являются площадками для покупки и продажи валюты, где юридические и частные лица могут совершать валютные операции. При этом они получают комиссию за производство валютных операций, совершаемых клиентами.
Валютная биржа также является местом проведения сделок по купле-продаже валюты и ценных бумаг в иностранных денежных единицах, где компании проводят конверсионные операции через биржу. Для производства операций через биржу нужно знать специфику трейдинга.
Брокерская валютная компания является посредником между биржевым рынком и клиентом, и участвует в торгах, при наличии прямого выхода на биржу. Большинство брокеров - это дилеры, которые торгуют через крупных брокеров на основании заключенного с ними договора.
Внешнеторговая компания входит в крупную фирму и занимается операциями по экспорту и/или импорту. Она имеет свой валютный счет, на котором производятся конверсионные операции.
Физические лица также могут участвовать в операциях с валютой, чаще всего это индивидуальные предприниматели, которые ведут дела с фирмами, зарегистрированными за границей.
Таким образом, участники валютного рынка могут быть разделены на несколько типов. Каждый из них имеет свои особенности и извлекает прибыль из своей деятельности.
Необходимые сведения, для осуществления конверсионных операций, - это сумма валюты для покупки или продажи, ее курс и день исполнения сделки. Все клиенты указывают свои требования в поручении. Однако, условия сделки должны находиться в рамках требований государственного законодательства.
Как проводятся конверсионные операции по счетам клиентов банка?
По законодательству Российской Федерации нет жесткой регулировки правил проведения сделок с обменом валюты, каждый банк имеет право установить свои собственные правила. Обычно банк составляет регламент, который определяет условия и порядок проведения операций с валютой. Он должен быть опубликован на официальном сайте, и клиент, желающий сотрудничать с кредитной организацией, должен подать заявление о присоединении к действующим условиям. Таким образом, заключается соглашение о проведении конверсионных операций.
Клиент, желающий купить или продать валюту, должен указать точные условия сделки, включая дату зачисления или списания средств, сумму перевода и курс. Банк проводит расчеты по конверсионным операциям по своему стандартному курсу, информация о котором регулярно публикуется на сайте кредитной организации. Многие банки также предоставляют услуги проведения сделок по индивидуальному курсу, но они доступны не всегда, а только в особых случаях, например, если сумма покупаемой или продаваемой валюты превышает определенный размер. За услуги банк взимает комиссию в соответствии со своими тарифами.
Предоставление документов и отчетности по валютным сделкам установлено Инструкцией Банка России №181-И от 16 августа 2017 года (в редакции от 5 июля 2018 года). В приложении к ней приведен перечень кодов операций, совершаемых резидентами и нерезидентами, которые могут совершать разнообразные виды безналичных конверсионных операций, включая приобретение и реализацию валюты других государств, а также покупку или продажу валюты одной страны за валюту другой.
Конверсионные операции чаще всего проводятся в рамках внешнеторговой деятельности и иногда используются для защиты от валютных рисков или для извлечения прибыли. Они осуществляются юридическими лицами через посредничество банков. Условия проведения валютных сделок могут отличаться от банка к банку, поэтому важно выбрать наиболее удобный и выгодный вариант.
Фото: freepik.com